近日，桃江農(nóng)商銀行憑借高度的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮髁鞒蹋晒ψR(shí)別并攔截一筆涉案資金，金額高達(dá)22萬元。在公安機(jī)關(guān)的密切協(xié)作下，該行有效阻斷涉詐資金轉(zhuǎn)移，切斷了犯罪鏈條。

　　事發(fā)當(dāng)日，一位客戶前往該行三堂街支行柜臺(tái)，要求將一筆剛?cè)胭~的資金，全額轉(zhuǎn)至本人名下的他行賬戶。資金“快進(jìn)快出”的異常特征立刻觸發(fā)了柜員的“反詐神經(jīng)”。柜員隨即對(duì)轉(zhuǎn)賬用途和資金來源進(jìn)行深入核查。客戶雖表面配合，但在提供資金來源清單和相關(guān)記錄時(shí)，所陳述內(nèi)容卻前后矛盾、邏輯混亂，提供的資料也無法相互印證，這些顯著異常信號(hào)讓柜員警覺驟升。事態(tài)緊急，柜員立即啟動(dòng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)程序，向會(huì)計(jì)主管及支行行長(zhǎng)報(bào)告。支行行長(zhǎng)第一時(shí)間前往柜臺(tái)指揮處置，經(jīng)對(duì)客戶言行及資料的全面研判，一致認(rèn)定該筆資金存在重大涉詐嫌疑，立即對(duì)該賬戶采取臨時(shí)管控措施，并迅速向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。

　　派出所民警火速抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，經(jīng)協(xié)同資金轉(zhuǎn)出地公安機(jī)關(guān)多方核查，最終確認(rèn)該筆22萬元資金確系涉案資金。